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Las mejores tarjetas de crédito American Express de 2020; Asesor de Forbes

Las mejores tarjetas de crédito American Express de 2020; Asesor de Forbes
13 enero, 2021

American Express es, con mucho, uno de los proveedores de tarjetas de crédito más versátiles disponibles. La compañía ofrece una variedad de tarjetas que se adaptan a las necesidades de una amplia gama de consumidores, incluidas las tarjetas básicas de devolución de efectivo que no son anuales y que son ideales para los titulares de crédito por primera vez y las lujosas tarjetas de crédito de viaje para gastos elevados.

Pero con más de una docena de cartas para elegir, ¿cómo puede saber cuál es la adecuada para usted? Forbes analizó las ofertas de Amex para seleccionar la mejor tarjeta para múltiples categorías.

Las mejores tarjetas de crédito American Express

  • Tarjeta American Express® Business Gold: la mejor tarjeta para empresas
  • The Platinum Card® de American Express: la mejor tarjeta para viajes y bonificación por registro
  • American Express® Gold Card: la mejor tarjeta para cenar y comer
  • Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express: la mejor tarjeta para devolución de efectivo
  • Tarjeta Delta SkyMiles® Gold American Express: la mejor para ganar millas de aerolíneas
  • Tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express: la mejor tarjeta sin cargo anual
  • Tarjeta Hilton Honors Aspire de American Express: la mejor tarjeta para estadías en hotel

La mejor tarjeta para empresas

Tarjeta American Express® Business Gold

La mejor tarjeta para empresas

Tarjeta American Express® Business Gold

Una empresa con un gasto significativo en dos categorías puede compensar la tarifa anual y ganar recompensas masivas a través de la tasa de puntos 4x.

  • Opciones flexibles de canje y transferencia de puntos
  • Grandes beneficios de viaje
  • Puntos 4x automáticos en las dos categorías en las que gasta más
  • Cuota anual muy alta
  • La tasa de 4x puntos está limitada a los primeros $ 150,000 en gastos anuales
  • Obtenga 35,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $ 5,000 en compras elegibles con la tarjeta Business Gold dentro de los primeros 3 meses de la membresía de la tarjeta. *
  • Más recompensas: obtenga 4X Membership Rewards® puntos en las 2 categorías seleccionadas en las que su empresa gastó más cada mes. Se gana 1X por otras compras. **
  • ** Se aplican puntos 4X a los primeros $ 150,000 en compras combinadas de estas 2 categorías cada año calendario. *
  • Bono de aerolínea: obtenga un 25% de devolución de puntos después de usar puntos para todo o parte de un vuelo elegible reservado con Amex Travel, hasta 250,000 puntos por año calendario.
  • Opción de pago a lo largo del tiempo: una opción de pago flexible con intereses para ayudar a administrar el flujo de efectivo en compras de $ 100 o más. *
  • * Se aplican términos
  • Ver tarifas y tarifas

La mejor tarjeta para viajes y bonificación por registro

La tarjeta Platinum Card® de American Express

La mejor tarjeta para viajes y bonificación por registro

La tarjeta Platinum Card® de American Express

La Amex Platinum Card® está destinada a viajeros frecuentes que tienen la intención de aprovechar al máximo el amplio conjunto de beneficios de viajes de lujo y el servicio Platinum Concierge. En las manos adecuadas, la asombrosa tarifa anual de $ 550 de la tarjeta de estado clásica está bien justificada.

  • Excelentes beneficios para viajes de lujo
  • Estado Gold de cortesía con Marriott Bonvoy y Hilton Honors
  • Gane 5x puntos en viajes
  • Pago mínimo alto para la opción Pago a lo largo del tiempo
  • No hay opción predeterminada para mantener un saldo en compras
  • Cuota anual muy alta sin exención del primer año
  • Obtenga 60,000 puntos Membership Rewards® después de usar su nueva Tarjeta para realizar compras de $ 5,000 en sus primeros 3 meses.
  • Disfrute del estado VIP y hasta $ 200 en ahorros de Uber en viajes o pedidos de comida en los EE. UU. Anualmente. El estado de Uber Cash y Uber VIP está disponible solo para los miembros de la tarjeta básica.
  • 5X puntos Membership Rewards® en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel.
  • 5X puntos Membership Rewards en hoteles prepagos reservados en amextravel.com.
  • Disfrute del acceso a Global Lounge Collection, el único programa de acceso a las salas VIP del aeropuerto con tarjeta de crédito que incluye ubicaciones exclusivas de salas VIP en todo el mundo.
  • Reciba beneficios de cortesía con un valor total promedio de $ 550 con el programa Fine Hotels & Resorts® en más de 1,000 propiedades. Aprende más.
  • Crédito de tarifa de aerolínea de $ 200, hasta $ 200 en créditos de estado de cuenta por año calendario en tarifas de equipaje y más en una aerolínea que califique.
  • Obtenga hasta $ 100 en créditos de estado de cuenta anualmente para compras en Saks Fifth Avenue con su Tarjeta Platinum®. Eso es hasta $ 50 en créditos de estado de cuenta semestrales. Se requiere inscripción.
  • Cuota anual de $ 550.
  • Se aplican términos.
  • Ver tarifas y tarifas

La mejor tarjeta para cenar y comer

Tarjeta American Express® Gold

La mejor tarjeta para cenar y comer

Tarjeta American Express® Gold

Los amantes de la comida y los viajeros pueden aprovechar la tarjeta American Express® Gold al máximo, ganando hasta 4 puntos. La tarifa anual puede parecer intimidante, pero al utilizar los beneficios incluidos y hacer algunos gastos, es fácil salir adelante.

  • Posibilidades de ganancias de recompensas altas
  • Opción de transferencia de puntos a muchos socios
  • Crédito de tarifa aérea de $ 100
  • Hasta 5 tarjetas adicionales gratis
  • Sin beneficios del salón
  • Opciones limitadas para mantener un saldo
  • Tasa de porcentaje anual alta para la función de pago a lo largo del tiempo
  • Tasa APR de penalización de pago excesivo alto
  • Obtenga 35,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $ 4,000 en compras elegibles con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 3 meses.
  • Gane 4X Membership Rewards® Points en restaurantes de todo el mundo, que incluyen comida para llevar y entrega.
  • Gane 4X Membership Rewards® puntos en los supermercados de EE. UU. (Hasta $ 25,000 por año calendario en compras, luego 1X).
  • Obtenga 3 veces más puntos Membership Rewards® en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en amextravel.com.
  • Crédito para comidas de $ 120: gane hasta un total de $ 10 en créditos de estado de cuenta mensuales cuando pague con la Tarjeta Gold en Grubhub, Seamless, The Cheesecake Factory, Ruth’s Chris Steak House, Boxed y Shake Shack participantes. Esto puede representar un ahorro anual de hasta $ 120. Se requiere inscripción.
  • Crédito de tarifa de aerolínea de $ 100: hasta $ 100 en créditos de estado de cuenta por año calendario para tarifas incidentales en una aerolínea elegible seleccionada.
  • Sin comisiones por transacciones extranjeras.
  • La tarifa anual es de $ 250.
  • Se aplican términos.
  • Ver tarifas y tarifas

La mejor tarjeta para devolución de efectivo

Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express

La mejor tarjeta para devolución de efectivo

Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express

Los que gastan mucho en los supermercados de EE. UU. Y los guerreros de la carretera que con frecuencia gastan en gasolina o taxis, viajes compartidos o transporte público pueden acumular impresionantes recompensas en efectivo.

  • Bono de bienvenida fácil de obtener
  • Grandes recompensas de devolución de efectivo en algunas categorías
  • No se requiere inscripción, el reembolso es automático
  • El reembolso del 6% en efectivo en los supermercados de EE. UU. Tiene un límite de $ 6,000 en gastos anuales
  • Tarifa de transacción extranjera del 2,7%
  • Tarifa de anticipo de efectivo muy alta
  • Obtenga un crédito de estado de cuenta de $ 250 después de gastar $ 1,000 en compras con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 3 meses.
  • 6% Cash Back en los supermercados de EE. UU. Hasta $ 6,000 por año en compras (luego 1%).
  • 6% de reembolso en suscripciones de transmisión de EE. UU. Seleccionadas.
  • 3% de devolución de efectivo en las estaciones de servicio de EE. UU. Y en tránsito (incluidos taxis / viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes, autobuses y más). 1% Cash Back en otras compras.
  • Tasa APR inicial baja: 0% durante 12 meses en compras a partir de la fecha de apertura de la cuenta, luego una tasa variable, actualmente 13,99% a 23,99%.
  • Plan It® ofrece la opción de seleccionar compras de $ 100 o más para dividirlas en pagos mensuales con una tarifa fija y sin intereses.
  • La devolución de efectivo se recibe en forma de dólares de recompensa que se pueden canjear como crédito en el estado de cuenta.
  • Tarifa anual de $ 95
  • Se aplican términos.
  • Ver tarifas y tarifas

Lo mejor para ganar millas de aerolíneas

Tarjeta Delta SkyMiles® Gold American Express

Lo mejor para ganar millas de aerolíneas

Tarjeta Delta SkyMiles® Gold American Express

La tarjeta Delta SkyMiles® Gold American Express es una tarjeta de crédito de marca compartida de Delta Air Lines en el medio del camino. Si vuela con Delta y prefiere registrar maletas pero no tiene el estatus de élite, puede compensar fácilmente la tarifa anual con algunas maletas documentadas gratis y hacer de esta tarjeta una valiosa adición a su billetera.

  • Sin tarifa de transacción extranjera
  • Equipaje facturado gratis y embarque prioritario
  • Bono de bienvenida generoso
  • Gran variedad de aerolíneas asociadas
  • APR regular alto
  • No se permiten escalas en vuelos de recompensa
  • Gane 50,000 millas de bonificación después de gastar $ 2,000 en compras con su nueva Tarjeta en sus primeros 3 meses, la oferta vence el 28/10/2020.
  • Gane el doble de millas en compras de Delta, en restaurantes de todo el mundo, que incluyen comida para llevar y entrega a domicilio y en los supermercados de EE.
  • ¡Nuevo! Gana ahora. Viaja cuando estés listo. Después de gastar $ 10,000 en compras en un año calendario, recibirá un crédito de vuelo de Delta de $ 100 para inspirar su próximo viaje.
  • Disfrute de su primera pieza de equipaje documentado gratis en Delta Flights.
  • Gane 1 Milla en todas las demás compras elegibles.
  • Disfrute de una tarifa anual introductoria de $ 0 durante el primer año, luego de $ 99.
  • Se aplican términos.
  • Ver tarifas y tarifas

La mejor tarjeta sin tarifa anual

Tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express *

La mejor tarjeta sin tarifa anual

Tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express *

Sin cargo anual, la tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express ofrece un valor excelente en las manos adecuadas. Gastar mucho en comestibles y gasolina brinda grandes recompensas, mientras que la tasa APR inicial del 0% en compras mantiene su costo de mantenimiento en $ 0 durante 15 meses. Busque en otro lugar transferencias de saldo o transacciones en el extranjero, ya que esta tarjeta cobra tarifas.

  • Sin inscripción ni categorías de bonificación rotativas para administrar
  • Sin límites en las categorías de ganancias de devolución de efectivo del 1% -2%
  • Plan de pago opcional para grandes compras
  • Tarifa de transacción extranjera del 2,7%
  • Algunas grandes superficies excluidas de la categoría del 3%
  • La tasa de devolución de efectivo del 3% está limitada a $ 6,000 en gastos anuales
  • Obtenga un crédito de estado de cuenta de $ 150 después de gastar $ 1,000 en compras con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 3 meses.
  • 3% Cash Back en los supermercados de EE. UU. (Hasta $ 6,000 por año en compras, luego 1%).
  • Reembolso del 2% en gasolineras de EE. UU. Y en tiendas departamentales seleccionadas de EE.
  • 1% de devolución en otras compras.
  • Tasa APR inicial baja: 0% durante 15 meses en compras desde la fecha de apertura de la cuenta, luego una tasa variable, 13,99% a 23,99%.
  • Plan It® ofrece la opción de seleccionar compras de $ 100 o más para dividirlas en pagos mensuales con una tarifa fija y sin intereses.
  • Los reembolsos en efectivo se reciben en forma de dólares de recompensa que se pueden canjear fácilmente por créditos de estado de cuenta, tarjetas de regalo y mercadería.
  • Sin cuota anual
  • Se aplican términos.
  • Ver tarifas y tarifas

La mejor tarjeta para estancias en hoteles

Tarjeta Hilton Honors Aspire de American Express *

La mejor tarjeta para estancias en hoteles

Tarjeta Hilton Honors Aspire de American Express *

La tarjeta insignia de Hilton, la tarjeta Hilton Honors Aspire de American Express, viene con una etiqueta de precio que coincide con su estatus y ventajas de primer nivel. Es un ajuste perfecto para los grandes gastadores que frecuentan las propiedades de Hilton lo suficiente como para aprovechar el rico conjunto de beneficios que vienen con el estatus Diamante de cortesía.

  • Membresía gratuita Priority Pass Select
  • Amplia variedad de socios de transferencia de puntos
  • Hasta $ 600 en créditos de estado de cuenta
  • Estado Hilton Diamond instantáneo con un amplio conjunto de beneficios
  • Cuota anual alta sin exención del primer año
  • APR regular alto y APR de penalización
  • Sin oferta de APR introductoria
  • Los puntos tienen un valor más bajo que la mayoría de los programas de recompensas.
  • Obtenga 150,000 puntos de bonificación de Hilton Honors después de gastar $ 4,000 en compras con la tarjeta dentro de los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta
  • OBTENGA 14 PUNTOS DE BONIFICACIÓN HILTON HONORS cuando realice compras elegibles con su Tarjeta en hoteles o resorts participantes dentro de la cartera de Hilton
  • GANE 7X PUNTOS DE BONIFICACIÓN HILTON HONORS en compras elegibles con su Tarjeta para: vuelos reservados directamente con aerolíneas o amextravel.com, alquileres de automóviles reservados directamente de compañías de alquiler de automóviles seleccionadas y restaurantes de EE. UU.
  • GANA 3 PUNTOS DE BONIFICACIÓN HILTON HONORS en todas las demás compras elegibles
  • $ 250 DE CRÉDITO DE ESTADO DE HILTON RESORT: Con su tarjeta Hilton Honors American Express Aspire, disfrute de hasta $ 250 en créditos de estado de cuenta cada año de membresía de tarjeta para compras elegibles en Hilton Resorts participantes
  • Hilton Honors Diamond Status. Con su tarjeta Hilton Honors Aspire, puede disfrutar del estatus Diamond de cortesía que incluye aún más beneficios de Hilton, como puntos de bonificación adicionales del 100% en todos los puntos base que gane, mejoras de habitación y más.
  • Recompensa de noche de fin de semana. Disfrute de una noche de recompensa de fin de semana con su nueva tarjeta Hilton Honors American Express Aspire y todos los años después de la renovación. Además, gane una noche adicional después de gastar $ 60,000 en compras con su Tarjeta en un año calendario
  • Crédito Hilton de $ 100 en la propiedad
  • Compre con más confianza. Protección de devolución. Si intenta devolver un artículo elegible dentro de los 90 días a partir de la fecha de compra y el comerciante no se lo devuelve, American Express puede reembolsar el precio total de compra, excluyendo el envío y la manipulación, hasta $ 300 por artículo, hasta un máximo de $ 1,000 por año calendario por cuenta de Tarjeta, si la compró en su totalidad con su Tarjeta American Express® elegible. Las compras deben realizarse en los EE. UU. O sus territorios.
  • Conserje. Déjanos cuidarlo. El conserje es un servicio gratuito, disponible de día o de noche. Ya sea que necesite el asesoramiento de un experto para hacer arreglos y reservas para una cena especial de aniversario, entradas para un espectáculo de Broadway o el regalo perfecto, puede confiar en Concierge para atender sus solicitudes, grandes y pequeñas.
  • Priority Pass ™ Select. Relájese con visitas ilimitadas a las salas VIP para usted y hasta 2 invitados por visita una vez inscrito en la membresía Priority Pass ™ Select de cortesía, que ofrece acceso a más de 1,000 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo.
  • Crédito de tarifa de aerolínea de $ 250.Con la tarjeta Hilton Honors Aspire Card, también puede aprovechar el crédito de tarifa de aerolínea de $ 250 para cargos incidentales que la aerolínea cobra a su cuenta de tarjeta.
  • Seguro de daños y pérdidas de alquiler de vehículos
  • Línea directa Premium Global Assist®. Puede confiar en los servicios médicos, legales, financieros y otros servicios selectos de asistencia y coordinación de emergencia las 24 horas del día, los 7 días de la semana, mientras viaja a más de 100 millas de su hogar. Línea directa Premium Global Assist®
  • Plan de seguro de equipaje: La cobertura puede estar vigente para las personas elegibles por equipaje perdido, dañado o robado durante su viaje en un transporte público (por ejemplo, avión, tren, barco o autobús) cuando la tarifa completa de un boleto para el viaje ( (solo ida o ida y vuelta) se carga a una Cuenta de Tarjeta elegible. Se puede proporcionar cobertura de hasta $ 1,250 para equipaje de mano y hasta $ 500 para equipaje facturado, por encima de la cobertura proporcionada por el transportista común (por ejemplo, avión, tren, barco o autobús). Para los residentes del estado de Nueva York, existe un límite máximo agregado de $ 10,000 para todas las Personas cubiertas por Viaje cubierto. Lea las exclusiones y restricciones importantes.

Aquí hay un resumen de las mejores tarjetas de crédito American Express

Metodología

Para crear esta lista, Forbes analizó las tarjetas de crédito de consumo de American Express para encontrar la mejor opción para las categorías populares. Las características que se toman en consideración para cada categoría incluyen la accesibilidad, el valor de las recompensas de reembolso, APR, tarifas y beneficios adicionales que ofrece la tarjeta.

  1. Lo mejor para empresas
  2. Lo mejor para viajes y bonificación por registro
  3. Lo mejor para cenar y comer
  4. Mejor para devolución de efectivo
  5. Mejor sin tarifa anual
  6. Lo mejor para estadías en hoteles
  7. Lo mejor para ganar millas de aerolíneas

Las mejores tarjetas de crédito American Express

La tarjeta American Express® Business Gold aprovecha los gastos habituales de su empresa al ofrecer puntos cuádruples en las dos categorías en las que gasta más dinero cada mes. Con esta tarjeta, no tendrá que preocuparse por calcular la mejor manera de maximizar sus beneficios; en cambio, puede concentrarse en su negocio.

Recompensas: Gane 4 puntos Membership Rewards por dólar automáticamente en las dos categorías en las que gasta más dinero y 1 punto Membership Rewards por dólar en todas las demás compras.

Cuota anual: $ 295

Bono de bienvenida: gane 35,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $ 5,000 en compras elegibles con la tarjeta Business Gold dentro de los primeros 3 meses de la membresía de la tarjeta

Otros beneficios o inconvenientes: esta tarjeta ofrece a las empresas una opción de pago flexible para ayudar a administrar el flujo de efectivo en compras de $ 100 o más, lo que agrega flexibilidad adicional al uso de la tarjeta. Los beneficios adicionales incluyen un bono del 25% en puntos al reservar un pasaje aéreo con American Express Travel, crédito de hotel de $ 100 con estadías de dos o más noches con Hotel Collection, y alquiler de automóvil y seguro de equipaje.

Si ha estado buscando una tarjeta de crédito de lujo que ofrezca una gran cantidad de beneficios, seguramente ha oído hablar de la tarjeta Platinum Card® de American Express. Para aquellos a quienes les gusta viajar con comodidad, esta tarjeta les otorga acceso a más de 1,000 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo y recompensa a los titulares de tarjetas por reservar viajes con la tarjeta o mediante los servicios de viajes de American Express. Además, el bono de bienvenida de 60,000 Membership Rewards® Points es actualmente la mayor oferta de bonos de Amex.

Recompensas: gane 5 puntos Membership Rewards por dólar en vuelos reservados directamente con aerolíneas o con American Express Travel; gane 5 puntos Membership Rewards por dólar en hoteles prepagos reservados con American Express Travel.

Bono de bienvenida: gane 60,000 puntos Membership Rewards® después de usar su nueva tarjeta para realizar compras de $ 5,000 en sus primeros 3 meses

Otros beneficios o inconvenientes: esta tarjeta tiene numerosos beneficios de viaje, incluidos los créditos de Global Entry y TSA Pre✓, los mejores beneficios para los viajeros frecuentes. Otros beneficios adicionales incluyen crédito incidental de aerolíneas de $ 200, hasta $ 200 en créditos anuales para Uber y acceso a más de 1,200 salas VIP de aeropuertos en todo el mundo.

La tarjeta American Express® Gold es una tarjeta de cargo, no una tarjeta de crédito. El saldo debe pagarse en su totalidad cada mes. Viene con un sistema de recompensas saludable en las categorías de comestibles y restaurantes. Los puntos se pueden transferir a una de las muchas aerolíneas y hoteles asociados de American Express, o se pueden usar para reservar viajes directamente a través del sitio de viajes de American Express, lo que la convierte en una tarjeta adecuada para las personas que buscan gastar o ganar recompensas en viajes.

Recompensas: gane 4 puntos Membership Rewards por dólar en restaurantes de todo el mundo; 4 puntos Membership Rewards por dólar en los supermercados de EE. UU. (Hasta $ 25,000 en gastos por año calendario, luego 1x); 3 puntos de membresía con vuelos reservados directamente a través del sitio web de la aerolínea o del sitio de viajes de Amex; 1 punto de Membership Rewards en todo lo demás.

Cuota anual: $ 250 (ver tarifas y tarifas)

Bono de bienvenida: 35,000 puntos Membership Rewards® después de gastar $ 4,000 en compras elegibles con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 3 meses

Otros beneficios o inconvenientes: Los beneficios adicionales de esta tarjeta incluyen $ 120 de crédito anual para comidas para restaurantes seleccionados, $ 100 de crédito anual para incidentes de aerolíneas, seguro de daños y pérdidas de alquiler de automóviles y protección para teléfonos celulares.

Las tarjetas de devolución de efectivo son algunas de las tarjetas de crédito de recompensa más simples que existen. La tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express permite a los titulares de tarjetas ganar hasta un 6% de reembolso en efectivo en dos raras categorías: la mayoría de las tarjetas solo otorgan cantidades tan altas en una.

Recompensas: Gane un 6% de reembolso en efectivo en los supermercados de EE. UU. Con hasta $ 6,000 de gasto por año (luego, 1% de reembolso); 6% de reembolso en efectivo en suscripciones de transmisión seleccionadas de EE. UU. 3% de reembolso en efectivo en tránsito (incluidos taxis, viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes y más); 3% de reembolso en efectivo en las gasolineras de EE. UU. Y 1% de reembolso en efectivo en todo lo demás. El reembolso se redime en forma de crédito en el estado de cuenta.

Cuota anual: $ 95 (ver tarifas y tarifas)

Bono de bienvenida: Gane $ 250 de devolución después de gastar $ 1,000 en compras con su nueva Tarjeta en sus primeros 3 meses. Recibirá los $ 250 de vuelta en forma de crédito en el estado de cuenta.

Otros beneficios o inconvenientes: Los montos de devolución de efectivo de esta tarjeta son generosos y se ofrecen en una amplia gama de categorías, lo que aumenta el valor de las recompensas. Sin embargo, un gran inconveniente de esta tarjeta es que el reembolso en efectivo solo se puede canjear como crédito en el estado de cuenta. Otras tarjetas populares de devolución de efectivo, incluida la Discover it® Cash Back *, permiten a los titulares de la tarjeta canjear la devolución de efectivo de diversas formas, como el depósito directo en una cuenta corriente o de ahorros. Puede leer nuestra revisión completa de la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express aquí.

Desde el punto de vista del valor, la tarjeta Delta SkyMiles® Gold American Express brilla intensamente. Ofrece beneficios en el aire, como un equipaje documentado gratis y embarque preferencial, mientras mantiene una tarifa anual baja. Puede ganar 2 SkyMiles por cada dólar gastado en prácticamente todo lo que come y bebe, lo que podría acumularse rápidamente. El saludable bono de bienvenida se suma a la ya atractiva oferta.

Recompensas: 2 SkyMiles por dólar gastado en compras de Delta, en supermercados de EE. UU. Y en restaurantes, 1 SkyMiles por dólar en todas las demás compras.

Tarifa anual: tarifa anual introductoria de $ 0 durante el primer año, luego $ 99.

Oferta de bonificación: gane 50,000 millas de bonificación después de gastar $ 2,000 en compras con su nueva tarjeta en sus primeros 3 meses, la oferta vence el 28/10/2020

Otros beneficios o inconvenientes: Obtenga un crédito de vuelo de Delta de $ 100 para viajes futuros después de gastar $ 10,000 en compras durante un año calendario. Si bien esto no es tan importante como el boleto complementario que ofrece la tarjeta de crédito SkyMiles Platinum, tiene una tarifa anual mucho más baja.

Delta ha abolido las tablas de premios, lo que puede hacer que canjear SkyMiles durante los períodos pico sea un desafío. Por otro lado, sus ofertas especiales en la web se encuentran entre las más sólidas de la industria y Delta hace un buen trabajo al informarle dónde están las ofertas.

Para ver las tarifas y los cargos de la tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express, visite esta página .

Para ver las tarifas y los cargos de la tarjeta American Express® Gold, visite esta página .

Para ver las tarifas y cargos de la tarjeta American Express® Business Gold, visite esta página .

Para ver las tarifas y los cargos de The Platinum Card® de American Express, visite esta página .

Para ver las tarifas y cargos de la tarjeta Delta SkyMiles® Gold American Express, visite esta página .

Teniendo en cuenta que American Express ofrece tantos beneficios adicionales para los titulares de tarjetas, cabe destacar que ofrece una tarjeta sin cargo anual. La tarjeta Blue Cash Everyday® de American Express * es nuestra mejor opción para la tarjeta American Express sin cargo anual. Puede deslizar esta tarjeta con sus gastos diarios y ganar un generoso bono de bienvenida, así como buenos porcentajes de devolución de efectivo.

Recompensas: 3% de reembolso en efectivo en los supermercados de EE. UU., Hasta $ 6,000 por año (luego 1% de reembolso después); 2% de reembolso en efectivo en gasolineras y tiendas departamentales selectas de EE. UU. 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras.

Cuota anual: $ 0

Bono de bienvenida: gane un crédito de estado de cuenta de $ 150 después de gastar $ 1,000 en compras con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 3 meses

Otros beneficios o inconvenientes: aunque esta tarjeta no tiene una tarifa anual, los titulares de la tarjeta aún tienen derecho a los beneficios de la firma de American Express, incluido el seguro de pérdida y daño de alquiler de automóvil y el seguro de accidentes de viaje.

La tarjeta Hilton Honors American Express Aspire ofrece la asombrosa cantidad de 14 puntos Hilton Honors por dólar al reservar y comprar directamente en los hoteles Hilton. La tarjeta también viene con el estado Hilton Diamond y beneficios adicionales como créditos de resort.

Recompensas: gane 14 puntos Hilton Honors por dólar en compras con tarjeta en los hoteles y resorts Hilton participantes; gane 7 puntos Hilton Honors por dólar en compras elegibles para vuelos reservados directamente con American Express Travel, restaurantes de EE. UU. y alquiler de automóviles a través de compañías de alquiler seleccionadas; gane 3 puntos Hilton Honors por dólar en todas las demás compras.

Cuota anual: $ 450

Bono de bienvenida: gane 150,000 puntos de bonificación Hilton Honors después de gastar $ 4,000 en compras con la tarjeta dentro de los primeros 3 meses de membresía de la tarjeta

Otros beneficios o inconvenientes: La tarjeta Hilton Aspire es la única tarjeta de crédito que ofrece un estado automático de primer nivel. La tarjeta también ofrece un premio de noche de fin de semana por año después del primer año, y un premio de noche de fin de semana adicional por año después de gastar $ 60,000 en la tarjeta en un año. El crédito anual del estado de cuenta de Hilton de $ 250 y el crédito incidental de la aerolínea de $ 250 fácilmente podrían ayudarlo a recuperar su tarifa anual.

Preguntas frecuentes

¿Cómo se puede obtener una tarjeta American Express con mal crédito?

American Express no tiene una tarjeta específicamente para personas con crédito malo o limitado. Dicho esto, su mejor opción para obtener la aprobación con una puntuación menos que estelar es probar una de las tarjetas sin cargo anual con beneficios más limitados, como la tarjeta de crédito Amex EveryDay® * o la tarjeta American Express Cash Magnet® (consulte las tarifas y tarifas).

¿Qué puntaje crediticio necesita para obtener una tarjeta American Express?

Las tarjetas American Express generalmente requieren crédito de bueno a excelente según lo define FICO. Una puntuación en el rango “bueno” de 670 a 739 puede ser suficiente para una tarjeta American Express básica, pero para las tarjetas de recompensas más fuertes, puede esperar necesitar una puntuación de 740 o más para calificar.

¿Cómo abrir una tarjeta de crédito American Express?

Puede solicitar una tarjeta de crédito American Express en línea a través de su sitio web. También puede obtener una referencia de un amigo o familiar. Si obtiene una referencia, la persona que lo refirió puede obtener una bonificación. Finalmente, puede obtener marketing dirigido para una tarjeta American Express por correo electrónico o correo postal, que a menudo ofrece términos más generosos.

¿Cómo se cancela una tarjeta de crédito American Express?

Puede cancelar una tarjeta de crédito American Express llamando al número que figura en el reverso de su tarjeta. Antes de cancelar su tarjeta, es posible que desee solicitar una oferta de retención.

¿Cómo puedo rastrear mi tarjeta de crédito American Express?

Puede realizar un seguimiento de los gastos de su tarjeta de crédito a través del sitio web de American Express o mediante la aplicación American Express. La aplicación es especialmente útil para realizar un seguimiento del gasto en tiempo real.

¿Qué es la tarifa de membresía anual para una tarjeta de crédito American Express?

Las tarifas anuales oscilan entre $ 0 y $ 595, según la tarjeta que seleccione. En general, cuantos más beneficios se ofrezcan, mayor será la tarifa anual.

¿Dónde está el código de seguridad en mi tarjeta de crédito American Express?

El código de seguridad de una tarjeta American Express se encuentra en el frente de la tarjeta. A diferencia de Visa y Mastercard, que tienen códigos de seguridad de tres dígitos, los códigos de seguridad de American Express son de cuatro dígitos.

¿Cómo precalifico para una tarjeta de crédito American Express?

En el sitio web de American Express hay una función que le permite buscar ofertas precalificadas. Hacer esto es una forma práctica de ver lo que podría obtener sin tener que hacer un fuerte tirón crediticio en su informe crediticio.

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Soy un reportero de finanzas personales para Forbes Advisor. Anteriormente, cubrí finanzas personales en otras publicaciones web nacionales, incluidas Bankrate y The Penny Hoarder. Me han destacado como experto en finanzas personales en medios como CNBC, Yahoo! Finanzas, CBS News Radio y más. Cuando no estoy buscando las mejores formas de administrar su dinero, estoy viajando por el mundo. Sígueme en Twitter en @keywordkelly.